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사기 탐지를위한 개방형 솔루션이 있습니까?

나는 주로 Paypal을 사용하는 사람들에게 엄청난 양의 가짜 지불을 처리했습니다. 점수를 반환하는 API를 제공하는 서비스를 알고 있지만 먼저 오픈 소스를 사용할 가능성을 탐색하고 싶습니다.

사기 판매를 결정하는 데 도움이 될 수있는 다른 무료 정보 소스와 결합하여 무료로 사용할 수있는 위치 정보 데이터베이스 (국가 수준의 정확도에만 관심이 있고 완벽 할 필요는 없음)를 사용하는 솔루션 (언어 문제는 아님)이 있습니까? ? (즉, IP 블랙리스트 확인 등).

나는 아마도 무언가를 쓸 수는 있지만, 내가 공부하지 않아도 특별히 연구에 관심이있는 바퀴는 아닙니다.

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Tim Post

Paypal에 문의하십시오. 해당 사이트에서이 페이지를 확인하십시오. https://www.Paypal.com/us/cgi-bin/webscr?cmd=xpt/bizui/BusinessSecurity-outside&country=US&locale.x=en_US&pagetype=outside . Paypal을 사용하고 있기 때문에 사기 탐지 기능을 제공해야합니다.

나는 온라인 금융 회사에서 일했고 어떤 사기 문제에 부딪 치든 관계없이 사용했습니다. 우리는 귀하가 언급 한 득점 분야에서 주요 회사 중 하나 인 Lexus Nexus를 사용했습니다. 비용이 많이 들고 통합하는 데 많은 시간이 걸립니다. 그들의 도움으로 우리는 여전히 사기를 저지르는 최소한 4-5 명의 개인이 있었다. 우리는 결국 사기 탐지 소프트웨어가 너무 구체적이기 때문에 롤백했습니다. 우리는 사기를 저지른 사람들이 우리 시스템을 악용하는 방법을 알고 패턴을 찾아 낼 수 있음을 발견했습니다.

가장 먼저해야 할 일은 찾고있는 패턴을 찾는 것입니다. 그런 다음 사기가 아닌 일부 관련 소프트웨어를 찾아서 통합하여 사기를 찾을 수 있습니다. 특히, IP 주소를 지리 추적하는 것이 유용 할 수 있습니다. 소프트웨어가 사기를 위해 특별히이를 수행 할 수 있습니다. 약간의 조정이있는 표준 지리 추적 패키지가 원하는 것을 정확하게 수행 할 수는 있지만 훨씬 더 가능성이 있습니다.

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Ben Hoffman

우리는 수년 동안 MaxMind 을 사용해 왔으며 매우 합리적인 가격으로 사기 거래를 감지하는 데 상당히 효과적입니다. 오픈 소스는 아니지만 솔직히 상업적 서비스를 사용하는 데 이념적 인 문제가 없다면 훌륭한 옵션입니다.

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Joel Spolsky

http://DataXO.com 을 권장합니다. 정확히 당신이 찾고있는 것입니다. 이것은 오픈 소스 제품입니다. 대부분의 기업에서 엔터프라이즈 급 사기 관리 시스템은 매우 비쌉니다. 대부분의 비즈니스는 시장에서 최상의 솔루션을 제공 할 수 없습니다. FICO와 같은 회사에 전화하십시오.

사기 솔루션의 핵심 구성 요소는 점진적이어야합니다. 즉 사기꾼이 게시 한 새로운 도전에 적응하고 실시간 지원해야합니다. IP 필터링은 퍼즐의 일부일 뿐이므로 속도 확인, 기계 학습 등과 같은 것이 필요합니다.

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adam denamrk